Drie getallen, en de omvang rolt eruit
Waarom het een percentage moet zijn
Dit is het verschil dat alles bepaalt. Wie een vast bedrag aanhoudt, riskeert bij een kleinere rekening een steeds groter deel ervan, precies op het moment dat het slecht gaat. En bij een groeiende rekening blijft hij te klein handelen om er iets van te merken.
Met een percentage lost dat zichzelf op. Gaat het slecht, dan wordt je inzet vanzelf kleiner en rem je af. Gaat het goed, dan groeien de stappen mee zonder dat jij harder hoeft te gaan. Dat is geen voorzichtigheid maar rekenkunde: een reeks verliezen kan je rekening halveren of uitvegen, en het verschil daartussen is dit ene besluit.
Welk percentage dan
Daar bestaat geen getal voor dat voor iedereen klopt, en iedereen die je er wel een geeft, raadt. Het hangt af van drie dingen die per persoon verschillen.
Wat er wel voor iedereen geldt: begin lager dan je denkt. Je kunt altijd omhoog als blijkt dat je het aankunt, en je kunt niet terug in de tijd als blijkt van niet.
De rekensom, met getallen erin
De formule hierboven is abstract tot je hem een keer invult. Hieronder met ronde, verzonnen getallen, zodat je ziet hoe klein de som eigenlijk is.
Vier stappen, en de omvang rolt eruit
| de stap | het getal |
|---|---|
| Je rekeninghet bedrag waar je mee werkt | 10.000 |
| Je percentagewat je bereid bent kwijt te raken | 1% |
| Dus je risico10.000 maal 1 procent | 100 |
| Afstand tot je stopvan je instap tot je stop, uit de grafiek | 25 punten |
| Je omvang100 gedeeld door 25 | 4 per punt |
Twee dingen die mensen hier nog weleens vergeten. De afstand tot je stop reken je vanaf je werkelijke instapprijs, niet vanaf de rand van je zone, want dat is de prijs die je betaalt. En reken de kosten mee in die afstand: bij een krappe stop is de spread een merkbaar deel van je risico.
Wat je doet na een reeks verliezen
Vijf verliezen achter elkaar, en de vraag komt vanzelf: kleiner gaan of gewoon doorgaan? Daar zijn twee eerlijke antwoorden op, en ze spreken elkaar tegen.
- Je rekening is kleiner, dus je vaste percentage doet dat vanzelf al
- Na verlies neemt bijna iedereen slechtere beslissingen
- Het houdt je in het spel lang genoeg om te herstellen
- Het is makkelijker vol te houden dan doorzetten op volle omvang
- Je weet niet welke trade de winnaar is
- Wie na verlies kleiner gaat, zit klein als het draait
- De reeks zegt statistisch niets over de volgende trade
- Het percentage was al gekozen om dit aan te kunnen
Wat wij aanhouden: de omvang verandert niet, maar er komt een pauze bij. Drie verliezen op een dag is een dag klaar; een week die tegen je maximum aanloopt is een week klaar. Dat haalt je weg op het moment dat het telt, zonder dat je aan de knop hoeft te draaien waar je opzet op gebouwd is.
Het gat dat bijna iedereen over het hoofd ziet
Je rekent netjes per trade, en dan open je er drie tegelijk. Als die drie dezelfde kant op leunen, heb je niet drie keer je percentage maar één keer het drievoudige.
Dat gebeurt sneller dan je denkt. Goud, zilver en de Australische dollar reageren allemaal op dezelfde dollarbeweging. Drie indexen zijn drie keer dezelfde markt. Tel daarom je risico op per verhaal, niet per positie, en houd daar een tweede grens voor aan.
- Drie trades, elk je vaste percentage
- Op papier keurig binnen je regels
- Tot ze alle drie op hetzelfde nieuws reageren
- En je in één ochtend het drievoudige kwijt bent
- Je vraagt eerst: leunen deze op hetzelfde?
- Zo ja, dan verdeel je je percentage over de drie
- Zo nee, dan mogen ze elk het volle bedrag
- En je weet vooraf wat een slechte dag maximaal kost
Waar het misgaat
De klassieke fout is de omvang aanpassen aan hoe zeker je je voelt. Deze ziet er goed uit, dus deze mag dubbel. Dat is precies omgekeerd aan wat werkt: je weet vooraf niet welke trade de winnaar is, en door er af en toe meer op te zetten maak je juist je verlies groter op de keren dat je het mis hebt.
En let op de hefboom die je broker aanbiedt. Dat hij je 1 op 500 geeft, betekent niet dat het verstandig is. De hefboom bepaalt alleen hoeveel marge je moet aanhouden; je risico bepaal je met je stop en je omvang, en dat staat er helemaal los van.
Wat onze leden hierover vragen
Veelgestelde vragen
Hoeveel procent per trade is normaal?
Er is geen getal dat voor iedereen klopt. Wat wel voor iedereen geldt: lager beginnen dan je denkt, en het pas verhogen als je over honderd trades hebt laten zien dat je je aan je regels houdt.
Rekent het journaal dit voor me uit?
Ja. Je vult je startbalans en je percentage in en het rekent per trade de omvang uit op basis van je stopafstand. Dat scheelt hoofdrekenwerk op het moment dat het telt.
Wat als mijn stop heel ver weg moet?
Dan wordt je positie automatisch kleiner, en dat is het hele punt van de formule. Is de positie daardoor zo klein dat hij zijn eigen kosten niet draagt, dan is dat geen trade maar een signaal om hem te laten lopen.
Mag ik meer riskeren op een betere setup?
In theorie kan het en in de praktijk gaat het bijna altijd mis, omdat je zekerheid geen voorspellende waarde heeft. Wil je het toch, doe het dan met een van tevoren vastgelegde regel en niet met je gevoel op dat moment.
Hoe zit dit bij een prop firm?
Daar telt een tweede grens mee: het maximale verlies dat de aanbieder toestaat. Je percentage moet dus niet alleen bij je strategie passen maar ook binnen die grens blijven, en dat maakt hem meestal kleiner.